返回首页

非法集资套路深?三招教你防“入坑”

作者:77期三个 单双中特
发布时间:2019-01-31 10:11
  原标题:非法集资套路深?三招教你防“入坑”

  来源:微信公众号“人民日报政文”

  为依法严厉打击非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资违法犯罪活动,最高人民检察院牵头会同最高人民法院、公安部今日正式印发施行《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,针对当前非法集资违法犯罪执法司法中的突出问题,从实体法律适用、诉讼程序、政策把握和工作机制等四个方面做了规定。

    Q1

  P2P网络借贷是否违法?

  在实体法律适用方面,《意见》明确办案机关认定“非法性”应当以国家金融管理法律法规作为依据,可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。

  针对P2P网络借贷的问题,最高检法律政策研究室副主任缐杰表示,现行部门规章或者规范性文件均明确,P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷,为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务;不得从事或接受委托从事自融、变相自融、设立资金池、提供担保或承诺保本保息、发售金融理财产品、开展类资产证券化等形式的债券转让等超出信息中介范围的活动。P2P网络借贷平台必须严格遵守国家金融管理法律法规,严格依照相关部门规章或者规范性文件规定的业务范围开展业务,如果违反了其中的禁止性规定,其行为就具有“非法性”,也就可能涉嫌非法集资犯罪。

  Q2

  非法集资案件如何追赃挽损?

  非法集资刑事案件往往集资参与人数量众多,非法吸收的资金数额巨大,多数案件是因资金链断裂后才案发,追赃挽损难度极大。司法实践中最大的难点也是涉案财物追缴和资产处置问题。

  《意见》针对办案机关追缴和处置涉案财物工作提出了具体要求。案件主办地办案机关应当及时归集涉案财物,明确其来源、去向、用途、流转情况,依法办理查封、扣押、冻结手续,严格依照刑事诉讼法和相关司法解释的规定,依法移送、审查、处理查封、扣押、冻结的涉案财物。有关地方和部门在人民法院对涉案财物依法作出判决后,应当在处置非法集资职能部门统筹协调下,做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作。

  最高法刑事审判第三庭副庭长姜永义表示,《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》对涉案财物的追缴和处置问题作了明确规定:一是明确向社会公众吸收的资金属于违法所得,应当予以追缴或者责令退赔;对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,法院应当判决继续追缴或者责令退赔。二是明确对于查封、扣押、冻结的涉案财物,一般在诉讼终结后,返还集资参与人;涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还;退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。三是明确了人民法院对涉案财物依法作出判决后,有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下,切实履行协作义务,综合运用多种手段,做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作,确保最大限度追赃挽损,最大限度减少实际损失。

    Q3

  非法集资陷阱有何套路?

  近年来,非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪快速增长。据公安部经济犯罪侦查局副局长王志广介绍,2018年,公安机关共立案侦办此类犯罪1万余起,同比上升22%,涉案金额约3000亿元,同比上升115%,其中大要案上升明显,涉案金额超百亿的特大案件时有发生,此类案件平均案值已达2800余万元,同比上升76%。

  从发案领域看,网络借贷、投资理财、私募股权、养老服务等新兴领域已成为“重灾区”。一些违法犯罪分子以金融创新为名,利用P2P网贷、私募股权、互助合作、虚拟货币、会员制养老等新名词、新概念伪装非法集资犯罪行为。涉案公司也从“作坊式”组织向现代企业模式转变,具有金融专业背景的涉案人员明显增多。随着互联网的快速发展,非法集资网络化特征也日益突出,互联网+传销+非法集资模式案件多发,层级扩张快、传染性强。目前,通过互联网宣传、集资的案件已经达到此类案件总数的20%以上。

  从犯罪手法看,有的在闹市区租用高档写字楼、包装成实力雄厚的正规、连锁企业,实为骗人“陷阱”;有的歪曲“金融创新”等新理论,冒充“网络借贷”等新业态,混淆视听;有的伙同不法公司编造项目标的、用虚假软件虚构资金往来,诱骗群众上当;有的在社区、商超搞贴身营销,瞄准老年群众大打“亲情牌”。实际上,无论不法分子采取什么名目、手法,其实质都是“拆东墙补西墙”、“借新还旧”。

  Q4

  公众如何防范非法集资陷阱?

  结合检察机关近年来依法惩治非法集资犯罪工作所掌握的情况,最高检提示社会公众重点从以下几个方面提高防骗意识,提升防范能力:

  一要树立健康理性的投资理财观念,自觉克服贪利心理。社会公众要对相关公司企业的资信、经营范围、业务活动等进行深入了解,判断是否符合正常的经营规律和商业逻辑,对所谓“高回报、保本金、低门槛”“钱生钱、利滚利”等诱惑要擦亮眼睛、保持警惕,理性选择投理财渠道,保住手中的血汗钱、养老钱。

  二要关注新闻媒体报道的典型事例案例,主动学法知法守法。社会公众要加深对非法集资案件的常用套路以及非法集资目标群体、常用包装、布局施压等特点,了解投资理财风险点,自觉远离、抵制非法集资。比如,对打着环境保护、发展绿色产业、养老产业等幌子的非法集资活动,对不定期组织的考察投资项目、旅游、聚餐、送礼品、返点、等非法集资套路就要保持头脑清醒和理性判断。

  三要与相关主管部门以及公安司法机关良性互动。社会公众可以通过关注相关行政主管部门以及公安司法机关的“两微一端”等,进一步了解法律政策界限和投资理财风险。对以金融创新为名的P2P网贷、私募股权投资、互助合作、虚拟货币、会员制养老等集资活动可能涉嫌犯罪的,要注意收集证据,及时向相关行政主管部门或者公安司法机关举报。

  
本文网址:77期三个 单双中特 /1901/hqfskcp1967908.html
《当前最新新闻资讯》
01. 朝韩今天将举行公路合作会谈 交换技术资料
02. 为何会被邀赴美演讲?他说答案都在韩国瑜身上
03. 要“颜值”更要“气质” 下一个国家中心城市在哪
04. 劫匪拉开车门行凶瞬间倒地猝死 同伴弃尸逃跑
05. 多部门严厉打击非法集资犯罪活动 普通人咋防骗?
06. 中国公民持旅游签赴泰拍婚纱照被捕 中领馆提醒
07. 巴西溃坝事故发酵 德国工程师因“质检乌龙”被捕
08. 特朗普曾私会普京没带翻译?俄总统新闻秘书这样说
09. 马杜罗:想与特朗普谈判但很难 反对派抢先了
10. 朱立伦:2月将访问美国硅谷 为找台湾经济出路
11. 诈骗团伙年底冲业绩墙上挂横幅:逆风飞翔衣锦还乡
12. 台湾7小时两连震:宜兰外海4.0级 南部海域4.9级
13. 黑龙江东宁一家旅店爆炸致2死2伤 涉嫌刑事案件
14. 波罗申科宣布参加下届总统竞选:推动乌克加入北约
15. 人民日报评《寒门状元之死》:自媒体应当自重
16. 杭州女销售1年卖106套豪宅总价12亿 年入约100万
17. 黑龙江东宁旅店凌晨爆炸致2死 系刑事案件
18. 美国为引导朝鲜无核化 准备数十亿美金经济补偿
19. 大连副市长:实质性推进渤海海峡通道建设前期工作
20. 非法集资套路深?三招教你防“入坑”
说明
中国科学院精品资料网所提供的内容、资料、图片和资讯,只应用在合法的新闻资料探讨,暂不适用于其它。特此声明!
中国科学院免责声明:以上所有广告内容均为⑥赞助商提供,本站不对其经营行为负责。浏览或使用者须自行承担有关责任,本网站恕不负责。
【中国科学院】易记域名:77期三个 单双中特
中国科学院,收集各类新闻资料,即时新闻尽在77期三个 单双中特